Финансы - инвестирование - Копаем Глубже: Взаимный Фонд Проспект
OLEG | Просмотров: 359
инвестирование





--- Сделать сотрудников счастливее с этим простой Совет


--- Дисконтный Брокер

Как взаимный фонд инвесторов, вы, наверное, слышали это не раз говорил, что вы должны всегда консультироваться проспекта взаимного фонда до передачи денег. Однако ни для кого не секрет, что размер этого документа и тип информации внутри может быть трудно справиться. Но не слишком перегружены. Вот руководство к тому, что проспект является, почему это важно и какие пункты должны быть в центре вашего соображения.
Что такое взаимный Фонд Проспект? Взаимный фонд проспект-это документ, описывающий цели инвестирования и стратегии конкретного фонда или группы фондов, а также тонкостям прошлой деятельности Фонда, руководителей и финансовой информации. Вы можете получить эти документы напрямую из фонда учреждения по почте, электронной почте или по телефону. Вы также можете получить их от специалиста по финансовому планированию или консультанта. Многие компании фонда также размещены PDF-версии своих проспектов на своих сайтах.
Зная, что искать проспекта является юридически обязывающим договором между фондом и fundholder. Это легко заблудиться во всех юридических терминов и пропустить информацию, которая имеет значение больше всего для вас, так вот план разделах, на которые вы должны обратить особое внимание. Обратите внимание, что путь, по которому организована информационная проспекта фонда может варьироваться от фонда к фонду, однако, по закону, все проспекты должны содержать следующие разделы:
Инвестиционные цели эти финансовые цели фонда, которые отражаются в видах ценных бумаг, выбранной для достижения этих целей. Типы инвестиционных целей включают в себя долгосрочного прироста капитала, стабильный доход, высокий совокупный доход, и т. д. Фонд компании не могут изменить этих целей, если инвесторы фонда согласие с внесенными изменениями путем голосования.
Важно определить, какие цели фонда соответствуют вашим собственным инвестиционным целям. Например, фонд выше среднего роста капитала цели, вероятно, не будет хорошо подходит для 89-летняя вдова, которая нуждается в регулярном доходе от инвестиций для покрытия повседневных расходов.
Инвестиционные стратегии в этой части проспекта объясняет, каким образом фонд выделяет и управляет своими ресурсами для достижения своих инвестиционных целей. Аспекты, учитываемые при разработке такой стратегии включают в себя постановку целей для стоимости чистых активов, определение распределения активов, инвестиционных ограничений (например, только инвестиции в определенной отрасли), и решить, можно ли (и как) деривативы могут быть использованы.
Инвестиционная стратегия фонда, как и ее целей, должны быть синхронизированы с вашим стилем инвестиций. Например, хотя небольшой фонд кап и большой фонд кап справедливости оба нацелены на долгосрочный прирост капитала, они используют очень разные стратегии для достижения этой цели. Прежде чем выбрать один тип фонда за другой, убедитесь, что вы считаете, почему инвестирование в любой из этих типов активов является правильным для вас. В противном случае, вы можете быть в для некоторых приятные сюрпризы!
Риски инвестирования в Фонд, потому что инвесторы имеют различную степень толерантности к риску, в разделе риск проспекта-это очень важно. В нем детально описаны риски, связанные с определенным фондом, такие как кредитный риск, процентный риск, рыночный риск и т. д..
Чтобы получить максимальную отдачу от этого раздела, вы должны быть знакомы с тем, что отличает различные виды рисков, поэтому они связаны с особым фонды, и как они вписываются в баланс рисков в общем портфеле. Например, если фонд инвестирует большую часть своих активов в иностранные ценные бумаги, вы должны понимать, что это может создать значительные валютные и страновые риски, но вы также должны определить, является ли этот вид риска с другими видами риска в вашем портфеле в удовлетворении ваша толерантность.
Последние работы в этом разделе показано, что в послужном списке фонда, но помню общий отказ от ответственности, что "прошлые результаты не являются показателем будущих результатов". Читать исторические показатели фонда критически и обязательно учитывать как долгосрочные, так и краткосрочные показатели. Также убедитесь, что тест выбран фондом уместен. Например, используя представлению федеральных казначейских векселей в качестве ориентира для фонда прямых инвестиций бесполезно - индекс S&ампер;P 500 в обычно принятый ориентир для акций. Кроме того, имейте в виду, что многие из деклараций, представленных в исторические данные не учитывают налоговые, или какие-то средства расчета после уплаты налогов со ставкой, которая может быть выше или ниже, чем ваш собственный. Будьте уверены, чтобы посмотрите на любую мелким шрифтом в этих разделах, так как они должны сказать, действительно ли налоги были учтены. (Для большего понимания, чтения тест Вашего возвращения с индексами. )
Политика распределения распределение фонда выплачивает своим инвесторам приходят из реализованный прирост капитала, дивиденды, проценты и другие доходы, вытекающих из ценных бумаг и инвестиционной деятельности Фонда. Политика распределения расскажет вам, как эти выплаты производятся. Некоторые средства распространения возвращается к пайщикам, в то время как другие дистрибутивы реинвестировать обратно в фонд, покупать больше единиц для fundholders.
Будут ли эти дистрибутивы оплатить наличными или реинвестировать, пайщикам придется платить налоги на них. Если вас беспокоят налоги, налоговые фонды, которые ограничивают дохода и прироста капитала, распределения. Эти налоговые фонды позволяют обеспечить Вам максимально эффективно использовать ваш налоговой защищенной варианты, такие как 401(K) или Ira. Сборы и расходы в этом разделе крайне важно учитывать, потому что гонорары и расходы сожрут в свой общий инвестиционный доход от фонда. Здесь вы найдете информацию о любых задней или передней-конец нагрузки, 12Б-1 платы и коэффициент расходов управления. Потому что эти компромиссные вашего возвращения независимо от результатов деятельности Фонда, его редко оптимально инвестировать в фонды с нагрузками. (Для получения дополнительной информации о сборах, видеть перестанут платить высокие гонорары. )
Управление фондом здесь вы можете узнать, как долго ваш управляющий фондом управляющий фондом. Следить за фондом, которая была в эксплуатации значительно дольше, чем управляющий фондом руководит его. Производительность такого фонда могут быть зачислены не настоящий менеджер, но и предыдущие. Если текущий администратор является управляющим фонда в течение короткого периода времени, заглянуть в его или ее предыдущей деятельности других фондов с аналогичными инвестиционными целями и стратегиями. Затем вы можете получить лучше оценить его талант и стиль инвестиций.
Вывод после прочтения разделов проспекта ценных бумаг, описанных выше, вы будете иметь хорошее представление о том, как функционирует фонд и какие риски он может нести. Самое главное, вы сможете определить, является ли это право для вас. Если вам нужна Дополнительная информация, помимо настоящего проспекта ценных бумаг предоставляет, вы можете обратиться годовой отчет фонда, которая доступна непосредственно из фонда компании или через финансовые профессиональное.





Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Копаем Глубже: Взаимный Фонд Проспект